المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية هي الجهة الحكومية التي تدير نظام التأمينات الاجتماعية للعاملين في المملكة. وبالنسبة لصاحب العمل، فهي الجهة التي تُسجَّل فيها المنشأة، ويُضاف إليها الموظفون ويُستبعدون منها، وتُحسب فيها الاشتراكات الشهرية وتُسدد، ومنها تحصل على شهادة التأمينات التي تطلبها كثير من العقود والخدمات الحكومية. ويتم معظم ذلك عبر الخدمات الإلكترونية للمؤسسة، المعروفة لدى كثيرين باسم «تأمينات أون لاين».
ماذا تعني التأمينات الاجتماعية لصاحب العمل ومن يحتاج إليها؟
تدير المؤسسة فروعًا تأمينية تغطي المعاشات، والأخطار المهنية مثل إصابات العمل، والحماية من التعطل عن العمل للمستحقين. ويتوقف الفرع المنطبق على كل موظف ونسبته أساسًا على كونه سعوديًا أو غير سعودي، وتحدد المؤسسة هذه النسب وقد تتغير. والتأمينات كذلك التزام شهري مرتبط بأنظمة أخرى: عقود العمل في منصة قوى، وملفات الرواتب في منصة مدد، ووثائق المنافسات المقدمة عبر منصة اعتماد؛ لذلك يسبب عدم التطابق بينها كثيرًا من المشكلات التي يواجهها أصحاب العمل.
وبوجه عام، يجب على كل منشأة توظف عاملين في المملكة أن تسجل لدى المؤسسة وتحافظ على تحديث بيانات موظفيها. ويشمل ذلك:
- الشركات والمؤسسات الفردية الجديدة التي توظف أول موظفيها.
- المستثمرين الأجانب الذين ترخص وزارة الاستثمار شركاتهم أو فروعهم وتوظف عاملين محليًا.
- المنشآت الصغيرة والمتوسطة النامية التي تضيف موظفين أو تغيّر الرواتب أو تفتح فروعًا جديدة.
أما ما إذا كان ترتيب معين، كالعمل الجزئي أو قصير المدة، مشمولًا بالتأمينات فيتوقف على قواعد المؤسسة، فتحقق من الحالة لديها قبل أن تفترض استثناءها.
كيف يتم التسجيل في التأمينات الاجتماعية عادة؟
- أكمل التأسيس التجاري أولًا. تحتاج المنشأة عادة إلى سجلها التجاري من وزارة التجارة وملفها العمالي لدى وزارة الموارد البشرية والتنمية الاجتماعية عبر منصة قوى. وبحسب طريقة تأسيس الشركة، قد يكون ملف التأمينات قد أُنشئ مسبقًا عبر الربط بين الأنظمة الحكومية، فتحقق من ذلك قبل إنشاء ملف جديد.
- سجّل المنشأة أو فعّل ملفها في الخدمات الإلكترونية للمؤسسة باستخدام حساب المالك أو الشخص المفوض.
- أضف كل موظف ببيانات هويته ومسماه الوظيفي وتاريخ مباشرته والأجر الخاضع للاشتراك.
- راجع الفاتورة الشهرية. تحسب المؤسسة الاشتراكات من الأجور المسجلة، وتصدر فاتورة يسددها صاحب العمل.
- سدّد في الموعد عبر قنوات الدفع التي تقبلها المؤسسة، فالتأخر في السداد قد تترتب عليه غرامات تحددها المؤسسة.
- حافظ على تحديث السجلات. سجّل تغييرات الرواتب وخروج الموظفين والمنضمين الجدد عند حدوثها، لا دفعة واحدة في نهاية كل ربع سنة.
كيف تُحسب اشتراكات التأمينات الاجتماعية؟
من أكثر الأسئلة شيوعًا: كيف تُحسب التأمينات في السعودية؟ والطريقة العامة واضحة، وإن كانت الأرقام الدقيقة قابلة للتغيير:
- الاشتراكات نسبة من أجر الموظف الخاضع للاشتراك، وهو أجر تعرّفه المؤسسة، ويتكون عادة من الأجر الأساسي مضافًا إليه بعض البدلات كبدل السكن.
- تختلف الفروع المنطبقة، وحصة كل من صاحب العمل والموظف، بين الموظف السعودي وغير السعودي.
- تطبق المؤسسة حدًا أدنى وحدًا أعلى للأجر المستخدم في الحساب.
- تنشر المؤسسة النسب والحدود الحالية وقد تعدّلها، فتحقق منها لديها.
ولأن الحساب يقوم على الأجر الذي تسجله، فأهم ضابط هو التأكد من تطابق الأجر في التأمينات مع عقد العمل في منصة قوى ومع مسير الرواتب الذي ترفعه إلى منصة مدد.
شهادات التأمينات الاجتماعية: ما هي وكيف تحصل عليها؟
حين يبحث الناس عن «شهادة التأمينات» فهم يقصدون عادة إحدى الوثيقتين التاليتين:
- شهادة التأمينات الخاصة بالمنشأة، وتؤكد أن صاحب العمل مسجل وأن اشتراكاته مسددة. وتُطلب عادة في المنافسات الحكومية عبر منصة اعتماد، ومن كبار العملاء والبنوك، وفي بعض المعاملات الحكومية.
- شهادة الراتب أو الخدمة الخاصة بالموظف، ويسميها كثيرون «التعريف بالراتب من التأمينات»، وتبين تسجيل الموظف وأجره المسجل. ويستطيع الموظف عادة الحصول عليها بنفسه عبر الخدمات الإلكترونية للمؤسسة، وكثيرًا ما تطلبها البنوك والجهات الأخرى.
وللحصول على شهادة المنشأة، يدخل المستخدم المفوض إلى الخدمات الإلكترونية للمؤسسة، ويتأكد من عدم وجود اشتراكات غير مسددة أو ملاحظات مفتوحة، ثم يطلب الشهادة، ويمكن بعد ذلك طباعتها أو التحقق منها إلكترونيًا. وإذا رُفض الطلب، فالسبب في الغالب مبلغ مستحق أو بيانات موظفين غير مكتملة، ويجب معالجته أولًا.
أخطاء شائعة يقع فيها أصحاب العمل في التأمينات
- تسجيل أجر أقل من الوارد في العقد. يقلل ذلك الاشتراكات الآن، لكنه قد ينشئ التزامات ونزاعات لاحقًا، ويتعارض مع بيانات منصتي قوى ومدد.
- التأخر في تسجيل الموظفين الجدد. قد يؤدي التأخير إلى غرامات، وقد يترك إصابة العمل دون تغطية صحيحة.
- نسيان تسجيل خروج الموظفين. الموظف الذي غادر ولا يزال مسجلًا تستمر اشتراكاته، وتصبح سجلاتك غير دقيقة.
- التأخر في الإبلاغ عن إصابات العمل. تتوقف حالات الأخطار المهنية على الإبلاغ خلال المدة التي تحددها المؤسسة.
- الاعتماد على حساب دخول شخص واحد. إذا غادر المستخدم المفوض الوحيد، تعطل الوصول إلى الشهادات والمدفوعات.
- الخلط بين التأمينات ومكافأة نهاية الخدمة. اشتراكات التأمينات لا تحل محل مكافأة نهاية الخدمة التي يلتزم بها صاحب العمل وفق نظام العمل.
الالتزام شهرًا بعد شهر
- طابق أجور التأمينات مع مسير الرواتب وعقود منصة قوى قبل سداد كل فاتورة شهرية.
- سجّل المنضمين والمغادرين وتغييرات الرواتب فور حدوثها.
- سدّد الفاتورة الشهرية قبل الموعد الذي تحدده المؤسسة.
- امنح شخصًا ثانيًا صلاحية دخول احتياطية، بصلاحيات محددة بوضوح.
- نزّل شهادة المنشأة قبيل مواعيد إغلاق المنافسات لتكون سارية عند التقديم.
- تابع إعلانات المؤسسة لمعرفة أي تغييرات في النسب أو الحدود أو الإجراءات.
ويمكن لفريق انوفانت مساعدتك في مراجعة تسجيلات التأمينات مقابل مسيرات الرواتب والعقود، ومتابعة طلبات الشهادات.
أسئلة شائعة
ما التأمينات الاجتماعية في السعودية؟
يرمز الاختصار الإنجليزي GOSI إلى المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية، وهي الجهة الحكومية التي تسجل أصحاب العمل والموظفين في نظام التأمينات الاجتماعية، وتحصّل الاشتراكات، وتصرف المنافع التأمينية كالمعاشات والتعويض عن الأخطار المهنية.
كيف أسجل شركتي في التأمينات الاجتماعية؟
بعد استكمال السجل التجاري والملف العمالي، يسجل المالك أو الشخص المفوض المنشأة أو يفعّل ملفها عبر الخدمات الإلكترونية للمؤسسة، ثم يضيف الموظفين بأجورهم. وتحقق أولًا مما إذا كان قد أُنشئ ملف للمنشأة عند تأسيسها.
كيف تُحسب التأمينات في السعودية؟
الاشتراكات نسبة من أجر كل موظف الخاضع للاشتراك، مع اختلاف الفروع والحصص بين الموظف السعودي وغير السعودي، ووجود حدود للأجر المستخدم في الحساب. وتحدد المؤسسة النسب الحالية وتنشرها، ومنها النسبة الخاصة بالمواطنين السعوديين.
كيف أحصل على شهادة التأمينات لمنشأتي؟
ادخل إلى الخدمات الإلكترونية للمؤسسة بصفتك المستخدم المفوض، وسدّد أي اشتراكات مستحقة، ثم اطلب الشهادة واطبعها. أما الموظفون فيحصلون على شهادات رواتبهم بشكل منفصل.
هل تصرف التأمينات الاجتماعية مكافأة نهاية الخدمة؟
لا. يدفع صاحب العمل مكافأة نهاية الخدمة وفق نظام العمل السعودي. وبموجب المادة الرابعة والثمانين تعادل المكافأة أجر نصف شهر عن كل سنة من السنوات الخمس الأولى من الخدمة، وأجر شهر عن كل سنة بعدها، على أساس آخر أجر، مع احتساب أجزاء السنة بالتناسب. وعند الاستقالة تنطبق المادة الخامسة والثمانون: لا مكافأة عن خدمة متصلة تقل عن سنتين، وثلث المكافأة عن سنتين فأكثر وأقل من خمس سنوات، وثلثاها عن خمس سنوات فأكثر وأقل من عشر، والمكافأة كاملة عن عشر سنوات فأكثر.
كيف يطالب الموظفون بمنافع التأمينات؟
يتقدم الموظفون بطلب المنافع، كالمعاشات أو دعم التعطل عن العمل، عبر قنوات المؤسسة، وتبدأ حالات إصابات العمل عادة ببلاغ من صاحب العمل. ودور صاحب العمل هو إبقاء بيانات كل موظف وأجره دقيقة، لأن المنافع تُحسب من المعلومات المسجلة.
